统筹规划 源头治理——提升中资银行境外机构合规反洗钱工作质效的思考  

作　　者：徐小云 杨博 肖茜 林文重 姜鳞 

机构地区：[1]不详

出　　处：《现代商业银行》2025年第2期91-94,共4页Modern Commercial Banking

摘　　要：银行境外合规反洗钱方面的困难与挑战,既与合规管理密切相关,也非独立合规问题,仅依靠单个业务条线,仅依托总行或境外机构,都无法有效解决。建议从大合规角度,在巴塞尔银行监管委员会原则和规定、FATF40项建议的框架内,跨越业务条线壁垒,以合规管理与业务管理一体融合、合规系统与业务系统统筹规划的思路,在境内系统和业务向境外延伸时,从机制设计,到业务细节,再到系统基础架构,在充分论证的基础上,自上而下、统筹规划、协同推进、源头治理,打好框架基础,以良好的质效持续提升境外机构合规反洗钱管理体系的精益化、智慧化水平。

关 键 词：境外机构 合规管理 中资银行 统筹规划 反洗钱 源头治理 智慧化 协同推进 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]