票据贴现融资反洗钱刍议  

作　　者：张新存[1] 

机构地区：[1]中国工商银行天津市分行

出　　处：《中国货币市场》2024年第5期79-83,共5页China Money

摘　　要：商业银行票据贴现业务领域做好反洗钱工作,是履行国际义务的需要,是执行国内监管要求、防范和打击经济犯罪的需要,也是商业银行确保贴现业务可持续发展的需要。做好反洗钱工作,商业银行既要严格落实展业原则,了解自己的客户,做好客户准入管理,确保“真”客户;了解自己的业务,做好贴现业务背景资料审查,确保“真”业务;做好尽职审查,完善业务跟踪处理,确保“真”交易;同时又要做好内部基础管理工作,不断完善薄弱环节,强化从业人员反洗钱合规意识,做到全流程落实反洗钱责任。

关 键 词：贴现业务 反洗钱 准入管理 国际义务 商业银行 打击经济犯罪 跟踪处理 严格落实 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]