反洗钱工作数字化应用的实践与思考  

作　　者：高永英 

机构地区：[1]上海银行业协会

出　　处：《中国商界》2025年第3期48-49,共2页Business China

摘　　要：随着大数据、人工智能和区块链等技术的应用,金融机构的风险识别效率得到显著提高,监控和预警能力进一步增强,特别是在高风险领域的实时监测方面表现突出。数字化手段不仅提高了金融机构的合规率,还减少了误报率和监管处罚,提升了市场竞争力与国际声誉。反洗钱工作的数字化转型数字化在反洗钱中的应用概述随着金融科技的不断发展,反洗钱工作逐步迈向数字化转型。数字化技术的引入,不仅显著提高了反洗钱工作的效率,还增强了其精准性和前瞻性。传统手工操作模式在处理庞大的数据量和复杂的跨境交易时困难重重,而大数据、人工智能和机器学习等先进技术的应用则弥补了传统方式的不足,为金融机构提供了全新的反洗钱解决方案。大数据技术的应用使金融机构能够处理海量的交易数据,并通过数据分析识别潜在的洗钱活动。在反洗钱工作中,大数据技术可以汇集来自不同渠道的数据,包括客户信息、交易记录、地理位置等,形成一个庞大的数据网络。

关 键 词：金融机构 反洗钱 客户信息 交易记录 数字化转型 大数据技术 人工智能 数字化应用 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]