违约预测

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基于JS散度指标离散化的企业贷款违约预测模型
《中国管理科学》2024年第10期41-55,共15页沈隆 周颖 
辽宁省社会科学规划基金项目(L21BGL011)。
准确预测上市公司银行贷款是否会违约,对上市公司自身的管理以及投资者的投资决策极为重要。本研究的创新与特色有:一是创新性地将JS散度引入信用风险领域中对指标进行离散化,确保了离散化后得到的指标数值区间对企业违约状态的区分能力...
关键词：JS散度 指标离散化 BIC Lasso Lars回归 违约预测 
手机App列表信息在信用风险评价中的应用——基于互联网借贷平台的实证研究被引量：4
《中国管理科学》2022年第12期96-107,共12页郭伟栋 周志中 乾春涛 
国家自然科学基金资助项目(71771148,71421002)。
随着互联网的发展和智能手机的普及,用户手机数据被用来评估借款人的信用风险,使用到的数据有通讯记录、短信息接发、移动轨迹、用户行为数据等,而本文研究了手机上所安装的App列表和借款人信用风险之间的关系。通过对某大型互联网借贷...
关键词：手机App 信用风险 违约预测 互联网借贷 金融科技 
融入软信息的P2P网络借贷违约预测方法被引量：28
《中国管理科学》2017年第11期12-21,共10页蒋翠清 王睿雅 丁勇 
国家自然科学基金资助项目(71731005,71571059)
在P2P网络借贷中,预测借款的违约概率是用户信用评价的关键,也是借贷平台与投资者关注的重点问题。由于P2P平台所获取的用户财务信息有限,P2P借款信用评价和违约预测面临新的挑战。本文结合P2P平台的信息特点,提出一种融入软信息的网络...
关键词：P2P借贷 违约预测 软信息 主题模型 变量选择 随机森林 
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