金融机构跨境业务拓展与洗钱风险防控探析  

作　　者：王艺璇 

机构地区：[1]对外经济贸易大学金融学院 [2]中国银行股份有限公司北京市分行金融机构部

出　　处：《今日财富》2020年第2期67-67,共1页Fortune Today

摘　　要：在世界经济逐渐向一体化经济转变的时代背景下,市场对国际结算及其他金融服务的需求量越来越大。为了使国际各项反洗钱标准和单边准则的政策保持一致性,必须使金融机构跨境业务拓展与洗钱风险防控两者之间达到平衡,这也是我国金融机构向海外拓展必须要面临的问题之一。因此本文将分析国际大型金融机构反洗钱处罚和制裁的主要形式,总结出反洗钱要求下我国金融机构跨境业务在拓展过程中遇到的挑战,进而提出实现跨境业务拓展与洗钱风险防控保持平衡的解决策略,为我国金融机构向境外拓展业务提供良好的借鉴经验。

关 键 词：反洗钱 洗钱风险 业务拓展 反恐怖融资 风险防控 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]