浅析国内商业银行客户身份识别向客户尽职调查转型  

作　　者：李晓君 

机构地区：[1]杭州银行股份有限公司南京分行

出　　处：《商情》2023年第49期69-72,共4页

摘　　要：商业银行客户身份识别是确保金融体系安全和合规运营的核心要素之一。随着金融环境的复杂化和金融犯罪的不断演变,传统的身份识别方法因其局限性面临诸多挑战。因此,为适应内外部环境变化商业银行正逐渐转向更为全面和深入的客户尽职调查,尽可能全面掌握客户背景信息、合理且合规的评估风险并满足外部监管合规性刚性要求。本文旨在明确尽职调查的定义和目标,列明传统身份识别与尽职调查间的差异,探析转型的原因和优势。介绍尽职调查的关键要素,帮助商业银行全面了解客户并管理风险。转型面临着一系列挑战,讨论应对这些挑战的策略,包括技术和数据支持的需求、员工意识和技能提升及与监管机构沟通联系等。通过研究商业银行客户身份识别向客户尽职调查的转型,为商业银行实践应用提供有效策略和指导方法。

关 键 词：商业银行 客户身份识别 客户尽职调查 

分 类 号：F[经济管理]