基于风险判别原则的企业级反洗钱信息系统设计  

作　　者：汤俊[1,2] 

机构地区：[1]复旦大学中国反洗钱研究中心,上海200433 [2]中南财经政法大学信息学院,湖北武汉430073

出　　处：《中南财经政法大学学报》2008年第6期60-64,共5页Journal of Zhongnan University of Economics and Law

基　　金：国家自然科学基金资助项目"基于数据挖掘技术的反洗钱大额与可疑资金交易甄别技术与方法研究"(70773038);中国博士后基金资助项目"转型国家反洗钱监控体系比较研究"(20070420587)

摘　　要：根据国际反洗钱监管着重考核企业的综合风险评估流程以及主动识别洗钱行为能力的发展趋势和国际相关产品研发的最新进展,本文讨论了在企业级层面构建金融机构反洗钱信息系统分析框架的主要构件和相关概念,包括风险评估流程、工作流工具及实现这些流程的一些关键技术,并对系统实现的技术原理进行了分析。建立一个高效的企业级反洗钱信息系统应将一切有助于风险评估的主客观分析工具都涵盖在内,以缓解国内目前基于客观标准下的可疑交易报告制度所面临的困境,应对日趋专业化和复杂化的洗钱行为。

关 键 词：反洗钱 企业级信息系统 可疑交易报告 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]