同质性保单索赔次数的一种分布类讨论  

作　　者：吴建祥[1] 杨海忠[1] 

机构地区：[1]西安财经学院统计学院,西安710010

出　　处：《统计与决策》2009年第18期154-156,共3页Statistics & Decision

基　　金：西安统计研究院基金资助项目((09JD07)

摘　　要：受免赔额和无赔款优待等因素的影响,使得保单组合中索赔次数为零保单数相对较多,文章根据这个特点引出了同质性保单索赔次数的一种分布类,即调零的复合泊松分布类。然后讨论了这类分布中两种特殊的索赔次数分布模型,讨论了模型中相应参数的极大似然估计。最后给出数值算例,并对拟合效果进行了分析。

关 键 词：索赔次数 调零的复合泊松分布类 极大似然估计 牛顿迭代法 

分 类 号：O212.1[理学—概率论与数理统计] F840.6[理学—数学]