我国POS收单市场洗钱风险与反洗钱对策研究  

作　　者：吴朝平[1] 高增安[2] 

机构地区：[1]中国银联风险管理部,上海200135 [2]西南交通大学经济管理学院,四川成都610031

出　　处：《武汉金融》2012年第9期60-63,共4页Wuhan Finance

基　　金：教育部人文社会科学研究项目<人民币国际化资本项目开放下新兴洗钱行为与对策研究>(批准号11YJA790033);国家社会科学基金项目<宏观审慎监管视角的国家系统性洗钱风险与反洗钱研究>(批准号12XJY028)的阶段性研究成果

摘　　要：文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。

关 键 词：POS收单市场 洗钱风险 非金融支付机构 信息不对称 反洗钱 

分 类 号：F832.5[经济管理—金融学]