地方法人金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策  

作　　者：车晓军[1] 杨月坤[2] 

机构地区：[1]中国人民银行赤峰市中心支行,赤峰市024000 [2]中国人民银行克什克腾旗支行,天山镇025300

出　　处：《内蒙古金融研究》2014年第7期94-94,共1页

摘　　要：一、反洗钱工作存在的困难与问题 反洗钱工作也是强调以人为本，这里的“人”一方面是金融机构的客户群体，克旗农村信用社及农银村镇银行反洗钱基础工作推行至今，对于活跃客户的身份信息核实工作已经能够做到全面核实，但对他们的风险分类做的仍不够系统，仅限于单个网点甚至是单个柜员对其熟悉的客户有一个基本的、感性的分类。而对整个网点、机构直至整个系统缺乏一套完备、动态的客户分类信息系统，而这个系统恰恰应该是反洗钱工作有效开展的基础。另一方面，作为开展反洗钱工作的基本单位——柜面营业人员，对于反洗钱知识的匮乏表现的较为突出，他们即缺乏对可疑交易有效识别的理论知识，同时更加缺乏的是对可疑交易进行识别的意识，客观上，这些人员没有真正的见识过能够在身边发生的洗钱交易.

关 键 词：地方法人金融机构 反洗钱工作 信息系统 客户群体 可疑交易 村镇银行 风险分类 农村信用社 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]