互联网金融洗钱风险与防范对策研究  

作　　者：童文俊[1] 

机构地区：[1]中国人民银行上海总部,上海200120

出　　处：《金融教学与研究》2014年第4期7-10,共4页Finance Teaching and Research

摘　　要：当前互联网金融发展态势迅猛,如何规范互联网金融发展,有效防范洗钱风险,已成为各国监管机构关注的焦点。无论是互联网金融基础层次的网络支付和移动支付创新,还是互联网金融延伸层次的金融工具、业务形态和组织形态创新,其在便利交易,提高金融效率的同时都在不同程度上潜伏着一定的洗钱风险。为有效防范互联网金融洗钱风险,应强化互联网金融的管理,实行严格的市场准入制度;应以客户身份识别为监管重点,并建立以"合理怀疑"为基础的可疑交易报告制度。

关 键 词：反洗钱 互联网金融 防范对策 

分 类 号：F49[经济管理—产业经济] F832