金融机构反洗钱分析  

作　　者：王晓杰 

机构地区：[1]汇丰人寿保险有限公司,上海200040

出　　处：《金融经济（下半月）》2015年第6期63-65,共3页

摘　　要：洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一。由于金融业的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中,部分金融机构自觉不自觉地被利用,甚至成为犯罪分子的帮凶,这对于国家的经济安全和金融稳定,是十分不利的。同时,大量"黑钱漂白"后的转移,对利率和汇率也会产生冲击,甚至造成金融动荡,其危害不可小视。再者,洗钱常常作为恐怖融资的步骤之一,对国际安全和国际政治经济秩序也会造成极大危害。综上所述,明确反洗钱法律制度和责任分工对于金融机构,监管组织都有重大的意义。这就要求金融从业者提高法律和风险意识,提升行业规范的风险制度等将会有积极地影响。本文将通过介绍洗钱和恐怖融资的概念和途径论证金融机构反洗钱的重要性以及反洗钱工作的要点,并阐述目前金融机构普遍使用的反洗钱手段以探索反洗钱领域未来发展方向。

关 键 词：反洗钱 金融机构 客户风险 有效监管 

分 类 号：F832.3[经济管理—金融学]