电信网络、银行卡诈骗与洗钱犯罪链路分析  

作　　者：中国人民银行安康市中心支行课题组 崔玲[1] 

机构地区：[1]中国人民银行安康市中心支行课题组

出　　处：《金融科技时代》2017年第4期59-61,共3页FinTech Time

摘　　要：近年来诈骗犯罪案件呈多发态势,给人民群众造成了财产损失,带来了不良的社会影响。本文将常见的电信网络、银行卡诈骗进行归类,并通过实例分析电信网络诈骗的陷阱、银行卡诈骗的手段、洗钱的离析及归并手法,层层分解犯罪过程的运作模式,总结出其具有团伙作案、分工明确、多途径将非法资金转移到多个虚假信息账户等特点,表明相关部门在落实反洗钱风险管理上还存在漏洞。因此,要加强银行个人开户管理,加快推进芯片银行卡的普及使用,强化反洗钱从业人员的综合素质,从源头上堵截诈骗案件的发生。

关 键 词：电信网络诈骗 银行卡诈骗 反洗钱 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]