提高基层银行机构反洗钱工作有效性探析  

作　　者：方玉泉[1] 梁丰[1] 

机构地区：[1]中国人民银行包头市中心支行,包头014030

出　　处：《北方金融》2018年第7期105-106,共2页Northern Finance Journal

摘　　要：基层银行在反洗钱工作中仍有许多不足，存在一系列问题。内控制度、操作规程基本上是基层行沿用上级部门制定的，很少有基层银行机构能够按照本地区本机构特点进行细化和具体。部分机构人员反洗钱风险意识不强、反洗钱宣传培训流于形式、客户身份识别没有做到勤勉尽职了解客户，对客户风险等级的划分审核工作没有严格按制度执行，制度执行力不强。

关 键 词：反洗钱工作 银行机构 有效性 客户身份识别 内控制度 基层银行 操作规程 风险意识 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]