大资管时代金融机构财富管理业务的差异化拓展——基于财富管理与资产管理的辨析  

作　　者：孙娟娟[1,2] 

机构地区：[1]中国华融资产管理公司博士后科研工作站,北京100033 [2]中国社科院金融研究所博士后科研流动站,北京100033

出　　处：《南方金融》2017年第1期92-97,共6页South China Finance

摘　　要：目前,国内金融机构在拓展财富管理业务时,经常与资产管理业务相混淆,使得管理思路、发展定位不够清晰,影响了财富管理市场的健康发展。虽然财富管理与资产管理的联系较为紧密,但是两者在基本概念、发展历程、业务内涵等方面存在着诸多差异。与资产管理相比,财富管理更能满足客户的个性化需求及跨市场资产配置需求,也更能适应机构与个人客户需求细分的要求。当前,金融机构拓展财富管理业务,面临着市场基础不牢固、品牌尚未得到有效培育、核心竞争力缺乏等问题和挑战。为此,要着力完善产品谱系,夯实财富管理业务拓展的市场基础;抓住市场机遇,培育和树立财富管理的品牌;回归业务本质,打造财富管理业务的核心竞争力。

关 键 词：金融服务营销 财富管理 跨市场资产配置 客户关系管理 私人银行 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]