论商业银行个人理财业务的现状和发展趋势  

作　　者：王志 

机构地区：[1]江苏紫金农村商业银行股份有限公司

出　　处：《环球市场》2017年第30期13-13,共1页Global Market

摘　　要：一、商业银行个人理财的概念个人理财,是在综合分析客户的投资目的,资产状况,风险承受能力以及个人偏好的情况下,运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际,具有可操作性的包括现金规划,消费支出规划,风险管理与保险规划。由此可见,银行提供的个人理财服务是一种综合性的金融服务,是专业人员通过分析和评估客户方面的财务状况,明确客户的理财目标,在此基础上帮助客户制定合理的可操作性的理财方案。二、我国商业银行个人理财的发展现状1、个人理财业务在我国还处于新兴阶段与经济发达国家相比,我国银行个人理财业务刚刚起步。1995年,招商银行推出集本外币、定活期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”,国内首度出现以客户为中心的个人理财产品。

关 键 词：个人理财业务 商业银行 发展趋势 现状 以客户为中心 风险承受能力 个人理财服务 经济发达国家 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]