筑欺诈风险防火墙，护客户资金安全——工商银行企业级反欺诈管理平台建设成果  

Achievements of the construction of the enterprise level anti fraud management platform of ICBC

作　　者：李金浩 

机构地区：[1]中国工商银行软件开发中心

出　　处：《中国金融电脑》2020年第1期30-32,共3页Financial Computer of China

摘　　要：作为当前给银行业造成损失最为严重的风险之一,外部欺诈风险的涵盖范围广,防控难度大。据国外研究机构统计,欺诈风险每年导致银行损失金额高达735亿美元,国内银行每年欺诈风险损失金额也达上百亿元。为了应对严峻复杂的外部欺诈风险形势,工商银行不断探索建立新型风险管控体系,自2008年起,陆续在信用卡、电子银行等业务领域开展反欺诈系统建设,并于2016年启动企业级反欺诈管理平台建设,目前已建成“信息共享、技术共用、欺诈共防、步调共同”的企业级反欺诈管理平台,实现覆盖全集团、全产品、全渠道的欺诈风险事前、事中、事后的全流程管理,助力构建自动化、智能化、高效率的集团反欺诈工作体系,维护客户资金安全、营造良好金融生态。

关 键 词：工商银行 欺诈风险 电子银行 金融生态 全渠道 反欺诈 信息共享 损失金额 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学]