新时代背景下互联网金融反洗钱监管工作面临的困境及对策建议  

作　　者：翟欣瑶 

机构地区：[1]江苏大学

出　　处：《市场周刊》2020年第5期123-124,共2页Market Weekly

摘　　要：随着我国经济发展进入新时代,互联网金融在网络技术和信息通信技术的推动下得到了实质发展,但洗钱风险也逐步显现并逐渐加大。本文针对目前利用互联网金融的监管漏洞实施洗钱犯罪的现状,分析了互联网金融反洗钱监管工作面临的客户身份与可疑交易难以识别和发现、资金流向难以追踪和监控、完整信息与交易记录难以掌握、互联网金融反洗钱立法缺失、互联网金融反洗钱监管缺乏力度、防范体系效率不高的困境,为互联网金融反洗钱监管提出了建立严格的行业准入制度、加强客户身份识别的监管、完善大额可疑交易制度、建立便于监测的电子数据库、建立报告与合作的激励制度、健全互联网金融反洗钱的法律和监管体系的对策措施。

关 键 词：互联网金融 洗钱 反洗钱 监管 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]