金融科技创新背后的反洗钱风险  

作　　者：肖凯 

机构地区：[1]上海金融法院

出　　处：《检察风云》2020年第16期18-19,共2页Prosecutorial View

摘　　要：数字货币作为金融科技的最新应用之一,其匿名性、跨境住、数字化以及发行主体的多元化等特点,对基于国家信用的传统货币法律框架提出了深刻挑战。其中,尤以反洗钱制度的应对最令人关注。反洗钱法律制度的基础在于对个人、金融机构等交易记录保存和报告制度,目的是通过识别流入、流出既有金融机构的现金和其他货币工具的来源、数量和变动情况,从而为相关执法部门和监管机构针对各种违法犯罪进行有效的调查和制裁提供数据支持。

关 键 词：金融机构 洗钱风险 发行主体 数字货币 反洗钱制度 法律框架 匿名性 违法犯罪 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]