风险标签画像和交易熔断截留——构建数据分析基础上的反电信网络诈骗壁垒  

作　　者：农业银行苏州分行课题组 朱翊 

机构地区：[1]不详

出　　处：《现代金融》2020年第9期30-33,共4页Contemporary Finance

摘　　要：电信网络诈骗作为一种新型犯罪行为,因其“非接触式诈骗”特征,极难准确锁定和抓捕犯罪分子。商业银行在堵截电信网络诈骗案件时,应着眼于从诈骗资金载体和资金流入手,通过风险标签画像对新开账户实施分级管理,并对高风险账户实施深入交易监测,一旦账户发生可疑交易即由系统自动实施熔断止付,并开展客户身份再核查,从而有效截留诈骗资金,实现对涉诈账户和不法分子的精准打击。

关 键 词：客户身份 可疑交易 犯罪分子 商业银行 数据分析 资金流入 电信网络诈骗 犯罪行为 

分 类 号：F621[经济管理—产业经济]