区块链技术在商业银行反洗钱中的应用  

作　　者：化安庆[1] 王永飞[1] 

机构地区：[1]中国人民银行阜阳市中心支行

出　　处：《当代金融家》2020年第10期142-143,共2页Modern Bankers

摘　　要：如何达成业务共识,如何保持智能合约的有效性,如何保持联盟链中的参与者始终有动力处于区块链业务场景中等问题将成为联盟链应用落地的关键所在。随着科技经济的发展,洗钱的手段与渠道都发生较大改变,客户身份更难识别,资金交易更难追踪,进一步加大了商业银行反洗钱工作的难度。特别是,以区块链技术作为基础技术支持的诸如比特币等虚拟货币。

关 键 词：客户身份 商业银行 资金交易 反洗钱 区块链技术 虚拟货币 智能合约 联盟链 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]