防范和打击电信网络诈骗案件的金融对策  

作　　者：丛榕 刘颖[1,2] 

机构地区：[1]中国人民银行扎鲁特旗支行,扎鲁特旗029100 [2]中国人民银行通辽市中心支行,通辽市028000

出　　处：《北方金融》2020年第11期111-112,共2页Northern Finance Journal

摘　　要：银行系统落实防范电信网络诈骗工作要从制度、系统、账户、培训、宣传方面构建“五位一体”的防范体系,以增强银行系统及工作人员对电信网络诈骗具有高度的识别力、洞察力、敏感性,增强银行支付系统、第三方支付机构的安全性、可控性。(一)建立健全反洗钱内控制度,重点关注资金往来过于频繁的账户。银行可应用反洗钱等监管系统,加大对部分资金往来过于频繁的账户的监管力度,将可疑账户及时记录并形成台账,及时汇总上报,要坚决杜绝应付了事的消极做事心态,提高责任意识,可制定主管领导负责制,加大监管及重视力度,为及时发现电信网络诈骗线索提供可靠依据。

关 键 词：资金往来 金融对策 电信网络诈骗 反洗钱 领导负责制 监管系统 防范体系 可控性 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] F626