反洗钱客户身份识别工作的问题和建议  

作　　者：陈娟 

机构地区：[1]中国农业发展银行常州市武进区支行

出　　处：《经济视野》2020年第23期262-262,264,共2页Economic Vision

摘　　要：客户身份识别是银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时,依据反洗钱犯罪相关法规,采取相应措施确认客户及其日常经营活动、金融交易情况、法定代表人或负责人、控股股东或者实际控制人、受益所有人和授权办理人员等情况的过程。加强反洗钱客户身份识别工作是做好反洗钱犯罪工作的关键。鉴于当前反洗钱犯罪外部监管的严峻态势,本文通过对农发行基层行在客户身份识别工作中存在的问题进行剖析,提出建立完善的反洗钱犯罪工作管理措施、强化反洗钱犯罪合规培训和教育引导、充实反洗钱犯罪专业人才队伍建设等相关建议。

关 键 词：农发行 反洗钱犯罪 客户身份识别 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]