支付机构洗钱风险及反洗钱策略研究  

作　　者：陈靖[1] 

机构地区：[1]中国人民银行福州中心支行,福建福州350003

出　　处：《福建金融》2021年第8期43-48,共6页Fujian Finance

摘　　要：中国人民银行颁布了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(以下简称《办法》),标志着包括网络支付、预付卡发行与受理和银行卡收单在内的非金融支付行业正式成为首个被纳入反洗钱监管的特定非金融行业,《办法》和《非金融机构支付服务管理办法》分别确立了支付机构的反洗钱义务和许可制度,共同构成我国非金融支付行业反洗钱基础制度,填补了我国特定非金融行业反洗钱工作空白。实务当中,如何有效识别洗钱风险并采取针对性策略,指导支付机构开展反洗钱工作是人民银行监管的重要课题。本文对比了支付机构与金融机构反洗钱监管模式,阐述了洗钱风险及主要类型,深入剖析当前反洗钱面临的问题,进而提出支付机构反洗钱优化策略。

关 键 词：支付机构 反洗钱 金融机构 监管 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]