“自洗钱”法律框架下银行业机构可疑交易监测标准浅析  

作　　者：詹肖潇 

机构地区：[1]中信银行昆明分行

出　　处：《时代金融》2021年第22期72-74,共3页Times Finance

摘　　要：《刑法修正案(十一)》关于“自洗钱”入罪的规定,在一定程度上解决我国洗钱定罪范围过窄、打击洗钱犯罪力度不足的问题,为更好适用法律政策的调整,银行业机构应提前做好可疑交易监测模型适用性的预测及评估,为下一步完善“自洗钱”可疑交易监测模型做好准备。本文根据总分行发展规划关于“建设覆盖全面的洗钱风险防控体系”要求,立足在“自洗钱”法律框架下,从国内洗钱犯罪案件及典型上游犯罪活动案件中,归纳总结“自洗钱”特征的特殊性,从系统建设、监测标准、监测阀值等方面出发,就如何完善“自洗钱”可疑交易监测模型进行初探。

关 键 词：可疑交易 银行业机构 风险防控体系 监测标准 监测模型 法律框架 洗钱 刑法修正案 

分 类 号：D924.33[政治法律—刑法学] F832.3[政治法律—法学]