提升反洗钱客户身份识别有效性的路径选择--以监管视角分析  

作　　者：万雪梅[1] 

机构地区：[1]中国人民银行张掖市中心支行

出　　处：《甘肃金融》2021年第10期62-64,共3页Gansu Finance

摘　　要：本文从监管视角出发,指出目前义务机构反洗钱客户身份识别工作仍停留在合规性等基 础环节,存在客户身份识别内容不全面、要素填写不规范、识别信息错误、垃圾数据多、信息不匹配等问题, 其成因主要是由于义务机构对反洗钱工作认识不足、监管系统落后、系统内垃圾数据清理存在困难和对外宣 传效果欠佳等。提出应广泛开展反洗钱宣传、实行存量客户分类管理、有效提高新开账户管理水平、加大科 技投入、加强内控管理及内部培训工作等对策建议。

关 键 词：反洗钱 客户身份识别 有效性 

分 类 号：D922.281[政治法律—经济法学] F832.2[政治法律—法学]