消费金融业务客户身份识别研究  

作　　者：刘辰熙 李丹萍 徐晓东[3] 

机构地区：[1]杭银消费金融公司 [2]中国人民银行兰州中心支行 [3]中国人民银行武威市中心支行

出　　处：《中国金融》2022年第5期93-94,共2页China Finance

摘　　要：在FATF第四轮互评估结果驱动下,国内反洗钱监管形势日趋严峻,人民银行反洗钱执法检查不断深入,高额罚单频出,反洗钱处罚标准逐步与国际接轨,“重处罚、双问责”已成为新常态。从处罚原因分析,“未按规定履行客户身份识别义务”为反洗钱行政处罚的主要原因。作为监管处罚的主要指标,客户身份识别在反洗钱工作中的重要性不言而喻。

关 键 词：客户身份识别 人民银行 反洗钱监管 新常态 执法检查 行政处罚 监管处罚 问责 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]