改进基层行反洗钱检查方法  

作　　者：李旭功[1] 张展 

机构地区：[1]中国人民银行张掖市中心支行

出　　处：《中国金融》2022年第18期103-103,共1页China Finance

摘　　要：加强和改进反洗钱工作对于维护金融体系稳定、遏制和打击洗钱犯罪活动具有十分重要的意义。本文结合反洗钱工作实践,就进一步改进基层行反洗钱检查方法、提升检查质量进行分析。问题和不足落实“风险为本”的监管理念有待进一步加强。目前,基层行开展反洗钱检查主要是通过翻看交易凭证,或在相关业务系统查看交易数据,将不合规的客户及交易筛选出来。

关 键 词：反洗钱 基层行 监管理念 交易数据 风险为本 金融体系稳定 检查质量 洗钱犯罪活动 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]