基于风险控制理论的保险行业反洗钱工作风险优化策略分析  

作　　者：陶兰[1] 李楠[2] 

机构地区：[1]中国人民银行呼和浩特中心支行,内蒙古呼和浩特010020 [2]中国人民银行乌兰察布市中心支行,内蒙古乌兰察布012000

出　　处：《北方金融》2022年第12期85-91,共7页Northern Finance Journal

摘　　要：随着反洗钱监管态势的变化,对于保险行业来讲,建立以“风险为本”的反洗钱体系,是一个新的机遇同时又面临着严峻的挑战。本文在运用风险控制理论基础上,结合保险行业自身特点,将反洗钱工作的风险划分为:反洗钱设计风险、反洗钱执行风险、反洗钱检验风险。然后对保险行业反洗钱工作的风险数据进行整理分析,通过问卷调查法揭示其在以上三个层面的反洗钱工作的风险现状,进而总结提炼出保险行业当前反洗钱工作风险控制的主要风险点。利用模糊综合评价法进行专家打分评价,进而基于以上风险因素提出针对性的反洗钱工作的风险控制优化方案。

关 键 词：反洗钱 风险控制理论 策略优化 保险行业 

分 类 号：F832.3[经济管理—金融学]