陶兰

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供职机构:中国人民银行呼和浩特中心支行更多>>
发文主题:反洗钱保险业保险行业保险机构《中国人民银行法》更多>>
发文领域:经济管理政治法律更多>>
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基于风险控制理论的保险行业反洗钱工作风险优化策略分析
《北方金融》2022年第12期85-91,共7页陶兰 李楠 
随着反洗钱监管态势的变化,对于保险行业来讲,建立以“风险为本”的反洗钱体系,是一个新的机遇同时又面临着严峻的挑战。本文在运用风险控制理论基础上,结合保险行业自身特点,将反洗钱工作的风险划分为:反洗钱设计风险、反洗钱执行风险...
关键词:反洗钱 风险控制理论 策略优化 保险行业 
证券机构反洗钱履职中的问题和对策
《北方金融》2021年第12期79-81,共3页陶兰 
证券业具有业务复杂性和流动性高等特点,资金隐蔽性相对较高;市场交易资金庞大,交易对手众多而且不确定,为不法分子洗钱活动提供了较好的掩护,成为清洗非法所得的隐蔽通道,同时也是产生非法所得的媒介,已经成为我国违法犯罪重点监管领...
关键词:证券机构 反洗钱 监管 
县域保险机构反洗钱监管工作中存在的问题及建议
《北方金融》2021年第6期111-112,共2页陶兰 
自2020年以来,人民银行取消了旗县支行对辖区金融机构的现场检查权。银保监部门在县域也没有设立派出机构。致使县域金融机构现场监管出现"真空"。县域保险机构的反洗钱基础原本薄弱,极易形成洗钱风险高发区,与县域保险机构的反洗钱监...
关键词:保险业 县域 反洗钱 监管弱化 
支付体系法规制度建设工作中存在的问题及建议
《内蒙古金融研究》2014年第1期71-72,共2页陶兰 
健全的支付体系法规制度是支付体系安全、高效运行的基础,也是支付体系监督管理工作有效开展的依据。目前,我国支付体系已基本形成了以《民法通则》、《中国人民银行法》等一般通用法律为基础,《票据法》、《票据管理实施办法》、《...
关键词:法规制度建设 支付体系 《人民币银行结算账户管理办法》 《票据管理实施办法》 《中国人民银行法》 《支付结算办法》 监督管理工作 《民法通则》 
基层央行支付结算监管工作中存在的问题及建议
《内蒙古金融研究》2013年第6期61-62,共2页陶兰 
支付结算体系作为国家重要的金融基础设施和社会资金运行的大动脉,关系到金融稳定和社会安定,维护支付结算的正常运行是法律赋予人民银行的重要职责。人民银行作为支付体系的组织者、管理者、监督者,应充分发挥好法律赋予的支付结算...
关键词:支付结算体系 基层央行 监管工作 社会资金运行 金融基础设施 支付结算监管 人民银行 社会安定 
居民投资行为的典型调查——以内蒙古为例被引量:1
《内蒙古金融研究》2013年第3期25-27,共3页陶兰 
居民投资行为对经济状况和投资渠道具有明显的反映和推动作用。本文对内蒙古居民投资行为进行了问卷调查分析,结果表明,受楼市、股市低迷等影响,居民投资意向有所转变。居民储蓄意愿进一步回升,投资意愿下降,投资行为更趋谨慎。文章还...
关键词:居民投资 走向分析 对策建议 
内蒙古地方政府融资平台及其贷款风险问题浅析
《内蒙古金融研究》2012年第9期27-29,共3页陶兰 
一、内蒙古自治区地方政府融资平台基本情况 (一)数量及分布情况。截至2011年末,内蒙古自治区经财政厅、发改委、人民银行及银监局审核认定的地方政府融资平台共209家,较2009年增加87家,增长87%。其中,企业法人167家,占80%;事业法人2...
关键词:内蒙古自治区 融资平台 地方政府 风险问题 贷款 企业法人 2009年 审核认定 
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