新规要求下反洗钱客户尽职调查工作思考  

作　　者：庞晓霞[1] 王欣[2] 赵龙威 于志琴 

机构地区：[1]中国人民银行张家口市中心支行,河北张家口075000 [2]中国人民银行怀安县支行,河北怀安076150 [3]中国人民银行崇礼支行,河北崇礼076350 [4]中国人民银行张北县支行,河北张北076450

出　　处：《河北金融》2022年第12期56-59,共4页Hebei Finance

摘　　要：2022年1月19日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对预防和遏制洗钱和恐怖融资活动提出了更为具体的规定,对存、取、汇款业务提出了更为严格的要求。义务机构如何开展客户尽职调查、持续重新识别,监管部门如何开展执法检查、业务督导,客户如何配合完成尽调等,该办法都作了新的规定。结合新规内容方面的变化,分析了制度对客户、义务机构以及监管工作带来的改变和影响,并从金融机构和监管部门两方面提出了政策建议。

关 键 词：金融机构 客户身份 交易记录 反洗钱 融资活动 

分 类 号：D922.281[政治法律—经济法学]