中原银行信贷反欺诈建设探索与实践  

作　　者：王珂 高新新 戚虎 马丽婷 

机构地区：[1]中原银行风险管理部 [2]中原银行数智金融创新实验室

出　　处：《金融电子化》2023年第2期52-53,共2页Financial Computerizing

摘　　要：近年来,伴随着金融科技的快速发展,银行的服务模式和服务场景日趋多样化,在给客户带来便捷的同时,面临着更加隐蔽、专业的欺诈风险。诈骗集团已经慢慢呈现团伙化、地域化、年轻化、专业化、产业化等特点。据《中国网民权益保护调查报告2021》统计,中国黑灰产从业者已超过200万,平均年龄23岁,超3万欺诈团伙;市场规模高达1100亿元,且造成915亿元经济损失,已成为中国第三大黑色产业。

关 键 词：欺诈风险 反欺诈 服务场景 探索与实践 银行信贷 年轻化 团伙化 服务模式 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]