商业银行高净值客户家庭保险规划服务实践探索  

Family Insurance Planning for High Net Worth Individuals of Commercial Banks

作　　者：秦正菲 Qin Zhengfei

机构地区：[1]中国农业银行私人银行部

出　　处：《农银学刊》2022年第6期62-65,共4页Journal of ABC University

摘　　要：随着近年来高净值客户需求日益复杂化,投资管理目标向“风险收益并重”转变,以及在资管新规落地和监管“保险产品回归风险保障功能”引导下,银保市场迎来了新的挑战和机遇,商业银行需要基于高净值客户家庭生命周期进行保险保障需求分析,提供“顾问式”家庭保险规划服务,开创财富管理业务发展新局面。

关 键 词：保险规划 家庭生命周期 “顾问式”服务 高净值客户 客户体验 

分 类 号：F832.33[经济管理—金融学]