基于职业信息视角的反洗钱客户尽职调查有效性路径研究  

作　　者：陈靖 丁启禄 

机构地区：[1]中国邮政储蓄银行股份有限公司福建省分行 [2]中国人民银行福州中心支行

出　　处：《黑龙江金融》2023年第6期79-83,共5页Heilongjiang Finance

摘　　要：客户尽职调查作为金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的基础,需要基于风险为本的理念开展,而风险为本理念要求金融机构在履行客户尽职调查义务时,应当根据客户风险状况采集并核实客户的身份信息。在当前个人客户“9要素”为法定采集要素的监管框架下,精准定位客户职业信息俨然成为金融机构提高客户尽职调查水平、降低洗钱风险的重要突破口之一。然而,实践中仍然发现大量机构存在职业分类笼统、采集不准确等问题,不利于客户尽职调查成效的提升。故本文以职业采集与运用为切入点,结合各行业问卷调查数据(1),探讨当前职业信息采集与运用存在的问题,并分析职业信息对客户尽职调查的影响路径和对策,以期为我国金融机构提升客户尽职调查工作提供参考。

关 键 词：职业信息 客户尽职调查 反洗钱 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] D922.281[政治法律—经济法学]