证券公司反洗钱尽职调查存在的问题及对策建议  

作　　者：张艳楠 徐继华 

机构地区：[1]国新证券股份有限公司 [2]国家金融监管总局

出　　处：《中国经贸》2023年第26期38-41,共4页China Global Business

摘　　要：客户尽职调查的前身是客户身份识别(即KYC),是指金融机构与客户建立业务关系时,基于“了解你的客户”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,登记客户基本信息,个人客户基本信息九要素,对公客户基本信息二十三要素,留存客户身份证明文件或影像件,并了解其业务性质、建立业务关系或交易的目的、资金来源等,在业务关系存续期间,开展贯穿业务全生命周期的持续尽职调查,根据客户洗钱风险情况开展强化的尽职调查或简化的尽职调查。

关 键 词：尽职调查 客户身份识别 证明文件 业务性质 洗钱风险 证券公司 个人客户 金融机构 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]