新型网络诈骗犯罪场景下的反欺诈安全  

Fraud Protection under the New Scenario of Online Scams

作　　者：潘华 王齐峰 黄一飞 侯晓晨 

机构地区：[1]中国邮政储蓄银行软件研发中心

出　　处：《金融电子化》2023年第24期71-72,共2页Financial Computerizing

摘　　要：随着信息技术快速发展,我国犯罪结构发生了重大变化,传统犯罪持续下降,网络犯罪迅猛上升,以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪持续高发且呈不断上升态势。犯罪手法从传统的利用银行账户转账实现洗钱,渗透到利用银行的数字钱包、电费代缴、理财产品、银期转账、银证转账、消费信贷等更多的银行业务品种和领域,实现涉诈资金的物理隔断。The Postal Savings Bank of China has established a comprehensive risk management system for telecom and online scams,with the philosophy of technology facilitating business development.They have also implemented research and application of new technologies,explored building an integrated protection system for fraud funds,and achieved controlling fraud risks in three-dimensional and multi-layered ways.

关 键 词：银行业务 消费信贷 银行账户 信息技术 反欺诈 传统犯罪 洗钱 犯罪手法 

分 类 号：D924.35[政治法律—刑法学]