关于线上个人消费贷款业务的风险研究——基于反洗钱视角  

作　　者：王洋[1] 

机构地区：[1]中国人民银行吉林省分行,吉林长春130051

出　　处：《吉林金融研究》2023年第12期66-68,共3页Journal of Jilin Financial Research

摘　　要：一、关于“线上个人消费贷款业务”的相关规定《商业银行互联网贷款管理暂行办法》《关于加强商业银行互联网贷款业务管理提升金融服务质效的通知》对银行机构开展线上个人消费贷款业务的相关事宜提出了明确要求。一是在开展线上贷款业务时要遵循反洗钱和反恐怖融资义务。对借款人的身份核验不得全权委托合作机构办理,要通过有效措施识别客户.

关 键 词：全权委托 借款人 反洗钱 商业银行 贷款业务 互联网贷款 业务管理 反恐怖融资 

分 类 号：F724.6[经济管理—产业经济] F832.479