欧盟反洗钱指令研究及其启示  

Research on EU Anti-Money Laundering Directive and Its Implications

作　　者：王新[1] 安汇玉 Wang Xin;An Huiyu

机构地区：[1]北京大学法学院

出　　处：《人民检察》2024年第3期54-60,共7页People＇s Procuratorial Semimonthly

基　　金：国家社科基金重点项目《金融犯罪的立法与司法研究》(18AFX012)的阶段性成果。

摘　　要：欧盟反洗钱指令产生于打击毒品犯罪,后扩展至反恐怖融资的措施。目前,经第五个反洗钱指令修订的第四个反洗钱指令和首个专门刑事反洗钱指令共筑欧盟反洗钱监管体系,以多元义务实体和风险本位方法为基底、以客户尽职调查与可疑交易报告为核心、以行政处罚与刑事制裁为保障。总体上看,欧盟反洗钱预防机制相当完备,通过划定最低标准来统一成员国行动,但在相关规定转化为国内法后显现出明确性不足等问题。对此,我国应理性看待其制度内容与实践得失,在反洗钱金融合规和刑事立法方面进行批判性借鉴,以期建设契合本土实践的反洗钱监管体制机制。

关 键 词：反洗钱 欧盟指令 金融合规 洗钱犯罪化 

分 类 号：DF83[政治法律—法学]