银行如何提升零售客户洗钱风险评估有效性  

作　　者：张凯[1] 蔡宁伟[2] 

机构地区：[1]中信银行太原分行合规部 [2]中信银行总行合规部

出　　处：《现代金融导刊》2024年第5期70-74,共5页Modern Finance Guide

摘　　要：银行客户洗钱风险评估现状洗钱犯罪扰乱经济秩序,威胁国家经济和金融安全,联合国、国际组织、各国家或地区通过经济制裁、签署反洗钱义务协议、立法等方式打击洗钱活动。引导和规范反洗钱法规和组织风险评估的国际反洗钱权威组织金融行动特别工作组(FATF)认为,反洗钱工作应坚持风险为本的原则,通过识别、评估、监测、控制和报告。

关 键 词：洗钱风险评估 银行客户 风险为本 零售客户 经济制裁 反洗钱 金融安全 洗钱活动 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]