反洗钱数据与技术平台的实践思考  

作　　者：刘寅[1] 詹翠翠 孙永斌 

机构地区：[1]中国民生银行反洗钱管理部

出　　处：《金融会计》2024年第5期70-75,共6页Financial Accounting

摘　　要：金融机构数字化转型背景下,数据要素与技术工具如何在洗钱风险管理中持续赋能运用,金融机构如何对反洗钱业务场景中关于数据和技术应用的有效性进行管理,在实践中越来越需要加以思考和关注。本文聚焦金融机构反洗钱实验室建设的内在逻辑,以反洗钱工作场景中的业务诉求为驱动,尝试提炼反洗钱实验室建设的基本概念内涵,同时,通过外化反洗钱实验室建设的具体目标,梳理实验室建设的若干实现思路与可能维度,最后,在业务与技术架构考量下对反洗钱实验室的多重交互关系进行讨论,为金融机构有效推进反洗钱实验室建设提供参考。

关 键 词：金融机构 反洗钱 金融会计 实验室建设 洗钱风险 技术架构 实现思路 交互关系 

分 类 号：F832[经济管理—金融学] F49