银行机构代收付业务洗钱风险初探  

作　　者：邹明 赵英 许峰 

机构地区：[1]中国人民银行泰州市分行 [2]苏州农村商业银行泰州分行

出　　处：《金融会计》2024年第8期69-74,共6页Financial Accounting

摘　　要：本文全面梳理了银行机构代收付业务的业务模式、内控制度和核算规则,结合代收付业务的办理流程,探讨了代收付业务各阶段银行机构反洗钱履职要求及具体实践,从中挖掘代收付业务存在的洗钱风险隐患及原因,并从监管层面和义务机构实践层面提出针对性建议。

关 键 词：洗钱风险 反洗钱 内控制度 业务模式 针对性建议 银行 核算规则 实践层面 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]