商业银行洗钱风险与电诈风险监测管理探析  

Analysis on Monitoring and Management of Money Laundering Risk and Telecommunication Network Fraud Riskof Commercial Banks

作　　者：马丽 刘寅[1] 

机构地区：[1]中国民生银行反洗钱管理部

出　　处：《银行家》2024年第11期71-75,共5页The Chinese Banker

摘　　要：洗钱风险与电信网络诈骗风险(以下简称“电诈风险”)是商业银行持续面临的两类重要的客户风险。实践中,客户洗钱风险和电诈风险之间的监测管理策略是否可以相互参照、借鉴、融合,洗钱与电诈风险特征的差异对监测管理逻辑有何影响,如何持续提升银行机构客户洗钱风险与电诈风险监测管理的有效性,这些问题值得银行机构思考研究。

关 键 词：洗钱风险 商业银行 风险监测 监测管理 风险特征 电信网络诈骗 管理策略 客户风险 

分 类 号：D924.35[政治法律—刑法学] D922.281[政治法律—法学] F832.2[经济管理—金融学] F623