新形势下中资银行反洗钱名单监控策略  

Anti-money Laundering List Monitoring Strategy of Chinese Commercial Banks under New Situation

作　　者：施逸斐 董志浩 陈晨 

机构地区：[1]上海农商银行合规内控部

出　　处：《银行家》2025年第2期88-90,共3页The Chinese Banker

摘　　要：根据党的二十届三中全会精神,我国要完善金融监管体系,强化金融风险防控,确保金融安全稳定运行.由于国际政治经济形势复杂多变,国际金融制裁风险已成为金融机构面临成本最大的合规风险之一.例如俄乌冲突爆发后,欧盟理事会和美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)发布的制裁规则在数量和频率上均明显上升,以美欧为代表的国家/地区加强了非对称性金融制裁和反洗钱跨境合规监管.金融机构若受到制裁牵连,将直接影响交易,可能涉及美元结算渠道(CHIPS)禁入、与全球金融体系(SWIFT报文传递)断联以及巨额处罚.因此名单监控工作作为"防护网",不仅是金融机构应当履行的义务,也是应对制裁合规风险的重要环节.

关 键 词：金融机构 合规风险 美国财政部 反洗钱 中资银行 政治经济形势 海外资产 监控工作 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]