多源序列融合的客户洗钱风险预测与应用  

Customer Money Laundering Risk Prediction and Application Based on Multi-source Behavior Sequence Fusion

作　　者：郭晓波 董路安 邓橙橙 马丽 

机构地区：[1]中国民生银行

出　　处：《银行家》2025年第2期127-131,共5页The Chinese Banker

摘　　要：研究背景数据的概念及其对反洗钱监测的意义近年来,随着经济全球化的深入和信息技术的飞速发展,金融犯罪形势呈现出日益复杂化、智能化和线上化的趋势.这一变化对现有反洗钱监测体系提出了巨大挑战:传统的"面对面"金融交互模式逐步转变为"屏对屏"的线上服务模式,使得犯罪分子利用身份盗用和数字化手段从事非法金融活动的门槛大幅降低.同时,金融交易网络的全球化趋势进一步增加了资金流动的隐蔽性和复杂性,对反洗钱资金监测提出了挑战.

关 键 词：洗钱风险 全球化趋势 经济全球化 反洗钱 犯罪分子 信息技术 交互模式 资金流动 

分 类 号：F832[经济管理—金融学]