2025年银行反洗钱的重中之重  

作　　者：蔡宁伟[1] 

机构地区：[1]中信银行总行合规部

出　　处：《中国外汇》2025年第2期51-51,共1页China Forex

摘　　要：2025年,面对洗钱之“术”的演化和反洗钱之“道”的升级,包括金融机构在内的反洗钱义务机构亟需在《反洗钱法》的指引下,深刻把握其导向,深入理解其要求,持续做好重点工作。2024年,一系列基础法律制度依次在世界各国建立,法律制度日渐完善。《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)全面修订完成。在笔者看来,无论中外,洗钱之“术”大同小异:一是源自人工智能(AI)技术的负面应用,AI换脸、AI视频等在洗钱、欺诈等违法违规领域层出不穷。二是源自区块链技术的负面应用,加密货币、虚拟货币洗钱的案例防不胜防,一些罪犯利用虚拟货币易于携带转移、不易被监管等特征开展跨境洗钱。三是源自空壳公司等虚假机构的主动干扰,不少地下钱庄仍然利用层层嵌套的空壳公司开展洗钱,甚至有不少公司或者业务披着合法的外衣开展正常贸易。

关 键 词：反洗钱 金融机构 《反洗钱法》 银行 重中之重 法律 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]