券商营业部高净值客户洗钱风险管理的破局之道——基于分级管理策略的实践  

作　　者：乔峰 孙妍莉 

机构地区：[1]山西证券股份有限公司运城分公司

出　　处：《当代金融家》2025年第4期130-131,共2页Modern Bankers

摘　　要：券商营业部在实施分级管理策略的过程中,必须定期回顾和评估策略的有效性,根据市场坏境和客户行为的变化,及时调整和优化管理措施。高净值客户由于其资金量大、交易频繁,成为洗钱活动的重点目标。根据中国人民银行《2022年中国反洗钱报告》,2022年涉及高净值客户的洗钱案件涉案金额同比增长41%,单笔交易平均涉及3.2种金融工具,跨境资金流转占比达68%。

关 键 词：高净值客户 风险管理 洗钱风险 分级管理策略 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]