赔款准备金

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保险公司经营的社会医疗保险未决赔款准备金管理研究
《保险理论与实践》2024年第11期133-147,共15页唐明璐 肖冉 
社会医疗保险业务未决赔款准备金计提方法和计提金额直接影响当期损益和经营结果,在实务中,由于社保业务的特殊性,其未决赔款准备金入账通常采用入账赔付率法。本文提出,对于单个社保项目来说,入账赔付率设定的最优标准是:项目结束时未...
关键词：社会医疗保险 未决赔款准备金 风险调节 入账赔付率 入账模拟法 
稳健链梯法在预测非寿险中未决赔款准备金的实证研究
《大众文摘》2023年第35期131-133,共3页唐敏慧 吕小俊 
在未决赔款准备金评估过程中,保险公司极大依赖于评估所需的大量的数据,如果受异常值的影响,未决赔款准备金评估结果的精确度就会有影响。为了在预测准备金时就不会受到异常值的影响,本文给出稳健链梯法来诊断和调整异常值并进行实证分...
关键词：准备金预测 稳健链梯法 异常值 
Hoerl曲线的改进及其在非寿险未决赔款准备金估计中的应用
《数学的实践与认识》2023年第2期118-127,共10页许蕊 卢志义 
国家自然科学基金面上项目“基于机器学习的长期护理保险精算预测模型与风险分析”(71771163)。
对基于Hoerl曲线的非寿险未决赔款准备金估计模型的不足进行了讨论,并对其进行了改进.将改进的Hoerl曲线做为预测量而建立的指数族非线性模型具有更大的灵活性,因而更适用于未决赔款准备金的估计.通过模拟实验对改进的Hoerl曲线在未决...
关键词：未决赔款准备金 Hoerl曲线 指数族非线性模型 偏度 
近期未决赔款准备金估计研究
《保险研究》2023年第1期43-50,共8页殷崔红 ZHOU Jun 王晓全 
西南财经大学科技创新项目“基于机器学习的保单分组与准备金评估”(JBK210301);西南财经大学社科项目“机器学习框架下基于个人驾驶里程行为的新能源车险的定价研究”(JBK2203004)。
传统的准备金估计方法主要基于流量三角形,通过稳定的发展因子预测未决赔款准备金。流量三角形中近期事故的准备金是未决赔款准备金中最大的部分,其受发展因子的影响也是最显著的,因此所有发展因子的稳定性对近期未决赔款准备金的估计...
关键词：近期事故 未决赔款准备金 泊松过程 风险分类 
浅析车险综改后未决赔款准备金理赔管理实践
《中国经贸》2022年第19期241-246,共6页尹超 
本文主要针对理赔管理职能中未决赔款准备金已发生已报案部分进行研究,着重指出在车险综改新形势下,通过加强车险理赔过程动态管理来保证未决赔款准备金合理、谨慎提取,促进车险经营数据真实、稳定,对稳步实现车险综合改革初衷具有重要...
关键词：车险综改 未决赔款准备金 未决赔案 估损 反制 
对预期赔付率假设合理性问题研究
《保险职业学院学报》2022年第5期44-51,共8页刘诗佳 高一宸 
根根《保险公司非寿险业务准备金管理办法》规定,保险公司在评估非寿险业务未到期责任准备金、未决赔款准备金时,需确定合理的预期赔付率假设。针对在实务中预期赔付率评估假设所存在的问题,本文从精算原理出发,分析未到期责任准备金预...
关键词：未到期责任准备金 未决赔款准备金 预期赔付率 
基于尺度混合偏正态分布的稳健未决赔款准备金评估方法被引量：4
《数理统计与管理》2021年第4期634-642,共9页王明高 孟生旺 
国家社科基金项目(17BTJ031);教育部人文社会科学重点研究基地重大项目(16JJD910001);国家社科基金重大项目(16ZDA052)。
赔款准备金评估作为保险精算的一个重要研究领域,对于含有异常值的赔款数据,很多学者不断探索更加合理的赔款准备金评估方法,本文应用稳健统计方法,即假设赔款准备金模型中误差分布服从尺度混合偏正态分布构成的厚尾分布,降低异常值的影...
关键词：稳健统计 尺度混合偏正态分布 贝叶斯方法 
平衡损失函数下随机B-F准备金的信度估计被引量：3
《应用概率统计》2020年第5期509-522,共14页张庆莉 谭涛 吴黎军 
在B-F准备金模型中,为了让事故年均值的估计的准备金不依赖于先验分布的具体形式,采用信度方法,在文献[10]模型的基础上考虑索赔额在同一事故年不同进展年存在某种关系,在平衡损失函数下得到事故年索赔均值的最优非齐次与齐次信度估计....
关键词：平衡损失函数 B-F模型 信度理论 未决赔款准备金 
准备金评估的贝叶斯分层分位回归模型被引量：1
《系统工程学报》2019年第5期672-682,共11页杨亮 孟生旺 
国家社科基金重大资助项目(16ZDA052);教育部人文社会科学重点研究基地重大资助项目(16JJD910001)
基于AL(asymmetric Laplace)分布建立了贝叶斯分层参数化分位回归模型,并与传统的非参数化分位回归模型进行了比较.通过蒙特卡洛方法从参数的后验分布中反复抽样,借助分位函数的表达式,获得了准备金风险边际的分布,进而给出了风险边际...
关键词：非寿险 未决赔款准备金 分位回归 非对称拉普拉斯分布 
广义加权损失函数下未决赔款准备金的信度估计被引量：1
《数学的实践与认识》2019年第9期20-28,共9页张庆莉 吴黎军 
国家自然科学基金(11361058;11861064)
为了使得估计的准备金不依赖于先验分布的具体形式,在贝叶斯链梯模型中,采用信度理论的思想,在广义加权损失函数下得到链梯因子的信度估计,建立了案均赔款法下的未决赔款准备金模型.最后,给出保险公司的实际例子,将得到的信度估计与经...
关键词：广义加权损失函数 贝叶斯链梯法 信度理论 案均赔款法 准备金 
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