基于宏观视角的银行卡产业反洗钱体系建设  

作　　者：吴朝平[1] 

机构地区：[1]中国银联风险管理部

出　　处：《浙江金融》2012年第8期14-16,共3页Zhejiang Finance

摘　　要：银行卡反洗钱的开展,涉及监管机构、银行类金融机构、第三方支付机构、银行卡组织等诸多主体,产业链中某一环节(或领域)反洗钱力量增强,必然会导致银行卡洗钱犯罪向产业中反洗钱力量薄弱环节(或领域)迁移。故而,需构建基于银行卡产业宏观角度的反洗钱体系、从银行卡产业角度开展反洗钱工作,以提升银行卡对洗钱犯罪的免疫力。当前,国际社会对银行卡反洗钱问题的研究很少。已有相关研究,也仅是针对信用卡发卡和商户收单活动(The Wolfsburg Group,2009),或是预付卡等新支付工具洗钱脆弱性研究(FATF,2006/2010)。在我国。

关 键 词：银行卡 资金清算中心 洗钱犯罪 跨行 反洗钱法 第三方支付机构 产业 宏观视角 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]