小额贷款公司纳入反洗钱监管的建议  

作　　者：肖正午[1] 

机构地区：[1]中国人民银行石家庄中心支行,河北石家庄050000

出　　处：《河北金融》2012年第11期24-,28,共2页Hebei Finance

摘　　要：近年来,随着国家宏观调控措施的实行,银行类金融机构的贷款规模受到限制,中小企业普遍出现了融资难的现象,民间融资逐渐成为一种新型的融资渠道,小额贷款公司的成立有效解决了中小企业融资难问题,对于地方经济的发展起到了一定的促进作用。小额贷款公司吸收民间资本入股,向企业和个人投资的模式蕴藏着一定的洗钱风险。

关 键 词：小额贷款公司 反洗钱 中小企业 监管 地方经济 银行类金融机构 有效解决 可疑交易 融资难问题 民间资本 

分 类 号：F8[经济管理]