反洗钱可疑交易“零报告”现象应引起关注  

作　　者：刘田旺[1] 

机构地区：[1]中国人民银行景德镇市中心支行,江西景德镇市333000

出　　处：《金融参考》2006年第1期105-105,共1页

摘　　要：从近期开展的反洗钱现场检查发现，部分地区反洗钱可疑支付交易出现了“零报告”现象。通过调查发现其原因有四：1．反洗钱工作生态环境欠佳。主要反映在：一是全民反洗钱意识淡薄；二是金融竞争激烈，商业银行经营目标与法定义务相抵触时放弃了义务履行，片面强调利润最大化，同时商业银行也严重存在着重内控安全轻外部安全的厚此薄彼倾向；三是反洗钱法律主体缺失，“一规定两办法”等制度规章难以独撑反洗钱业务开展。

关 键 词：反洗钱工作 可疑交易 可疑支付交易 法定义务 商业银行 利润最大化 现场检查 部分地区 生态环境 金融竞争 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]